Услуга банковской гарантии

Банковская гарантия 44-ФЗ

Банковская гарантия по 44-ФЗ – это используемый при госзакупках финансовый инструмент, который обеспечивает исполнение победителем тендера обязательств перед заказчиком.

Банковская гарантия 223-ФЗ

Банковская гарантия по 223 ФЗ – это эффективный финансовый механизм минимизации рисков, который в процессе конкурентных закупок защищает заказчика от действий недобросовестного исполнителя.

Банковская гарантия на возврат аванса

Банковская гарантия на возврат аванса – это эффективный финансовый инструмент, обеспечивающий минимизацию рисков при взаиморасчетах с контрагентами, предполагающих авансовую оплату за товары, услуги и выполненные работы.

Банковская гарантия на исполнение контракта

Банковская гарантия по контракту – это удобный финансовый инструмент, который активно используется в процессе государственных и конкурентных закупок, а также коммерческой деятельности с целью защиты от недобросовестных контрагентов.

Банковская гарантия на обеспечение заявки

Банковская гарантия на обеспечение заявки – это используемый в государственных и конкурсных закупках эффективный инструмент, который позволяет защитить интересы заказчика от действий недобросовестных исполнителей.

Тендерная банковская гарантия

Тендерная гарантия – это финансовый инструмент, который обеспечивает минимизацию рисков заказчика в процессе государственных и конкурентных закупок.

«Дистанционный банковский сервис» — навигатор в мире банковских гарантий. Мы бесплатно оказываем услуги
организациям и индивидуальным предпринимателям изо всех регионов России, обеспечивая взаимодействие
представителей бизнеса с ведущими кредитно-финансовыми учреждениями страны. Используя возможности сервиса,
вы сможете самостоятельно, без привлечения посредников и агентов получить банковскую гарантию в минимальные сроки.

Официальными партнерами сервиса являются 28 банков, входящие в Топ-20 и Топ-100 кредитно-финансовых учреждений
России. Большинство заявок на получение гарантий, поданных через наш сервис, рассматриваются по упрощенной схеме.
На сегодняшний день услугами нашей компании воспользовались несколько десятков тысяч представителей бизнеса,
оформивших более 120 тысяч гарантий на максимально выгодных условиях.

Специалисты сервиса в совершенстве владеют всеми тонкостями законодательства в сфере банковских гарантий и
отслеживают актуальные предложения банков. Каждому клиенту мы порекомендуем оптимальный банковский продукт,
который соответствует требуемым параметрам и предполагает наиболее лояльные условия. Практически все банковские
гарантии, оформленные с помощью «Дистанционного банковского сервиса», выдаются без залогового обеспечения.
Если же вам требуется большая гарантия, мы подберем для вас банк, который предполагает минимальный залог,
а также обеспечим сопровождение на всех этапах оформления документа.

Банковские гарантии, выдаваемые нашими банками-партнерами, принимают крупнейшие госкорпорации страны.
Все БГ вносятся в Госреестр и полностью соответствуют требованиям 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Оформление документов занимает 2-4 дня. При необходимости и наличии всех документов банковская гарантия может
быть оформлена в срочном порядке в течение одного рабочего дня.

Обращайтесь к нам, чтобы получить БГ на выгодных условиях. Помните, что банки определяют условия выдачи
гарантий для каждого клиента индивидуально. Мы сделаем все возможное, чтобы банк проявил к вам максимальную
лояльность, установив минимальную комиссию.

1-2 рабочих дня

(при первичном обращении,

при повторном 1 рабочий день)

25 банков — до 5 лет

3 банка — до 9 лет

• Копия паспорта ген. директора и учредителя (ВСЕ страницы).
• Карточка компании (реквизиты).

Без залогов и поручительств

Виды тендерных гарантий

Участие в тендерах предполагает оформление двух видов гарантий:

• на обеспечение заявки, которая предусматривает выплату банком гарантийной суммы при отказе победителя конкурса подписать выигранный контракт;
• на обеспечение исполнения контракта, в соответствии с которой банком будет осуществлена выплата гарантийной суммы при невыполнении или выполнении не в полном объеме контрактных обязательств (в случае, если контракт предполагает авансирование, оформляется гарантия на исполнение контракта и возврат аванса).

Преимущество тендерных гарантий

Обеспечение выполнения обязательств участником тендерного конкурса может быть произведено путем:

• оформления банковской гарантии;
• блокировки денежных средств в размере обеспечения заявки;
• перевода денежных средств на счет заказчика для обеспечения исполнения контракта.

Тендерная банковская гарантия в отличие от блокировки на счете или перевода средств заказчику позволяет исполнителю избежать замораживания денег, которые на время изымаются из оборота и не могут быть использованы в хозяйственной деятельности.

Оформление гарантии

Банковская гарантия для тендера оформляется на бумажных носителях или в виде электронного документа. Тип гарантии – безотзывной.

Если торги проводятся по ФЗ-44, документ должен быть:

• выдан банком, внесенным в перечень кредитно-финансовых организаций, создание которого регламентировано ст. 74.1 НК РФ;
• внесен в ЕРБГ.

Если проводимый тендер регламентирован ФЗ-223, данные требования не предусмотрены в обязательном порядке – заказчик вправе сам устанавливать условия гарантии, которые указывает в конкурсной документации.

Помощь в получении тендерной гарантии

Если вам необходима банковская гарантия для участия в тендере, используйте возможности Дистанционного банковского сервиса, обеспечивающего прямое взаимодействие между представителями бизнеса и финансово-кредитными организациями. Мы предлагаем срочное оформление документов в режиме онлайн и гарантируем сопровождение клиента на всех этапах получения гарантии.

Партнерами сервиса являются 27 банков, многие из которых входят в ТОП-20 ведущих кредитно-финансовых учреждений страны. Сервис доступен во всех регионах России.

Обеспечение гарантий

Банковская гарантия при участии в тендере чаще всего выдается без залога. Между банком и принципалом заключается договор, согласно которого принципал оплачивает лишь комиссию (вознаграждение за выдачу документа).

В ситуации, когда предполагается выплата крупной гарантийной суммы, банк может потребовать обеспечение гарантии путем обременения принадлежащих принципалу высоколиквидных активов (денежные средства на счете, депозиты, ценны бумаги и прочее).  Если получение беззалоговой гарантии невозможно, специалисты Дистанционного банковского сервиса подберут банк, который выдвигает наиболее лояльные требования к клиентам и требует минимальный залог.

Воспользуйтесь услугами Дистанционного Банковского сервиса, чтобы быстро и выгодно оформить тендерную гарантию без личного визита в банк!

Стоимость услуг оформления тендерной банковской гарантии

Все услуги по получению тендерной банковской гарантии через наш сервис полностью бесплатны! Вы оплачиваете только комиссию банка, которая рассчитывается индивидуально.

В рамках сопровождения получения гарантии мы предоставляем:

Узнать подробную информацию про каждый из этапов вы можете на странице как мы работаем

В каких случаях используют ЭБГ

К оформлению документа в электронном виде чаще всего прибегают участвующие в государственных закупках представители бизнеса, когда возникает необходимость в быстром получении гарантии обеспечения:

Обычно электронные банковские гарантии являются беззалоговыми, не требуют открытия в банке расчетного счета и выдаются на относительно небольшие суммы.

Преимущества ЭБГ

Банковская гарантия в электронном виде имеет ряд преимуществ перед таким же документом на бумажных носителях:

• Высокая скорость оформления. Подача документов принципалом производится в режиме онлайн. Это что позволяет моментально доставить документы в банк из любой точки мира. Также принципалу не нужно тратить время на получение БГ, так как гарантия становится доступна уже через несколько секунд после выдачи.
• Отсутствие региональных ограничений. Принципал может получить гарантию в любом российском банке, обратившись в кредитно-финансовое учреждение, которое предлагает наиболее выгодные условия.
• Возможность выбирать. Простая и быстрая форма подачи документов, а также доступность множества вариантов позволяют принципалу обратиться сразу в несколько банков, а затем заключить договор с кредитно-финансовым учреждением, условия которого окажутся самыми лояльными.

Как получить банковскую гарантию в электронном виде

Чтобы дистанционно оформить банковскую гарантию необходимо заранее получить квалифицированный сертификат электронной подписи, который открывает доступ к электронным услугам. На получение ЭБГ обычно уходит не более двух-трех дней. Также банки предоставляют возможность получить документ в день обращения, дистанционно оформив БГ в срочном порядке.

Процесс выдачи банковских гарантий состоит из следующих этапов:

• Ознакомление с тендерной документацией, в которой заказчик может указать требования к документу.
• Выбор банков, которые готовы выдать гарантию в электронном виде и соответствуют требованиям заказчика или законодательным нормам (для госзакупок по 44-ФЗ).
• Анализ тарифов, предлагаемых банками, и определение наиболее выгодных вариантов.
• Регистрация на сайте банка.
• Подача через личный кабинет на сайте банка заявки на получение гарантии.
• Получение от банка предложения о выдаче ЭБГ с указанием тарифов и перечня документов, которые должны быть предоставлены для рассмотрения вопроса о выдаче гарантии.
• Подача в электронном виде через личный кабинет документов, подтверждающих финансовую состоятельность и наличие ресурсов для выполнения обязательств, гарантируемых банком.
• Если банк примет решение о выдаче банковской гарантии в электронном виде, заключение договора и уплата комиссии (вознаграждение банка за оказываемые услуги).
• Предоставление в банк собственного макета БГ, если не устраивает документ типовой формы.
• Получение ЭБГ.
• Получение копии электронной банковской гарантии на бумажном носителе (в зависимости от банка документ может предоставляться по запросу или выдаваться всем клиентам автоматически).

Но вы можете упростить процесс, если оставите заявку на нашем сайте. Наши специалисты полностью бесплатно проконсультируют по интересующим вопросам и возьмут на себя все этапы оформления банковской гарантии. Благодаря налаженной коммуникации со многими банками страны мы можем обеспечить лучшие условия, чем если бы вы обращались в банк напрямую.

Документы для получения ЭБГ

Перечень документов, которые необходимы для получения гарантии банка в электронном виде, каждое кредитно-финансовое учреждение определяет в индивидуальном порядке. Поэтому, требования у разных банков могут отличаться. В большинстве случаев пакет документов, на основании которых выдаются электронные гарантии, включает:

• заявление-анкету с указанием сведений о физическом/юридическом лице, выступающем в качестве принципала, составленное по форме банка;
• учредительные документы;
• документы (приказы), подтверждающие полномочия должностных лиц действовать от имени компании;
• бухгалтерскую отчетность за последние 6-12 месяцев;
• проект конкурсного контракта.

Документы предоставляются в банк в электронной форме в виде фотографий или сканкопий. По своему усмотрению банк может запросить дополнительные документы.

Требования к электронной банковской гарантии и способы их проверки

Обязательные требования к БГ предусмотрены только для госзакупок, которые регламентированы 44-ФЗ. Во всех остальных случаях требования к документу определяет заказчик.

Представители бизнеса, участвующие в госзакупках по 44-ФЗ, обязаны предоставить гарантию, которая является:

• безотзывной;
• включена в государственный реестр банковских гарантий;
• выдана банком, внесенным в перечень кредитно-финансовых учреждений, создание которого регламентировано ст. 74.1 НК РФ.

Также заказчик может предусмотреть дополнительные требования к гарантии в электронном виде, например, предоставить в течение определенного срока копию документа на бумажном носителе, отобразить в тексте документа раскрытие перечня обязательств принципала и прочие условия.

Список банков, выдающих гарантии по 44-ФЗ постоянно пересматривается, поэтому актуальность информации необходимо уточнять на официальном сайте Минфина РФ.

Проверить, включена гарантия в госреестр банковских гарантий или нет, самостоятельно невозможно. Однако, банк в течение суток после выпуска гарантии обязан предоставить клиенту выписку из госреестра о включении в него выданного документа.

Помощь в получении электронной гарантии банка

Если вы хотите быстро и без посредников получить электронную банковскую. гарантию, используйте возможности Дистанционного банковского сервиса. Мы подберем для вас максимально выгодные условия выдачи гарантии и обеспечим прямое взаимодействие с банком. География нашей деятельности охватывает все регионы России.

Обращайтесь в Дистанционный банковский сервис, чтобы не переплачивать за оформление ЭБГ и получить документ в срок для участия в госзакупках!

Финакс — это

Больше, чем банк

Сервис для оформления банковских гарантий, факторинга, кредитов и других финансовых продуктов

Быстро. Выгодно. Легко.

Кому и как мы помогаем?

Малому и среднему бизнесу

Оформляем банковские продукты под ключ, от вас только пакет документов

Бухгалтерам, финансистам и руководителям

Упрощаем получение банковских продуктов и помогаем на них заработать

Тендерным специалистам и компаниям

Помогаем зарабатывать на оформлении банковских продуктов до 35% от их стоимостиУзнать подробнее

Продукты на нашей площадке

Скидка 30%от стоимости банковской гарантии в любом банке

100 млн руб.

Максимальная сумма займа

Оформите спецсчёт без визита в банк. Подходит для торгов на всех федеральных площадках

Сравните условия обслуживания во всех банках и выберите самое выгодное предложение для вашей компании

Работайте с нами любым удобным способом

Консультируйтесь и составляйте заявку прямо по телефону или через мессенджер

Работайте с нами через почту, отправляя заявки в удобном для вас виде

Оставьте заявку и мы перезвоним вам в течение 2 минут – все консультации бесплатные

Наш менеджер скоро свяжется с вами!

Хотите работать самостоятельно?

Оформляйте продукты в личном кабинете и зарабатывайте до 35% от их стоимости

Последние выданные продукты

Дата и время выдачи

Банковская гарантия2 056 065.62 руб.

Банковская гарантия2 162 835.08 руб.

Банковская гарантия9 919 131.75 руб.

Банковская гарантия9 000 000.00 руб.

Вопросы и ответы

Сколько банков сотрудничают с Финакс?

На площадке представлено 30 аккредитованных банков, в которых вы можете получить банковские гарантии или другие финансовые продукты.

Какой график работы у Финакс?

Наш сервис работает круглосуточно для вашего удобства и удобства пользователей из других часовых поясов. Вы можете позвонить в службу поддержки в любое время и вам обязательно ответят. Тел.: .

Мне неудобно звонить, как еще с вами можно связаться?

С нами можно всегда быть на связи с помощью мессенджеров , , . Через эти платформы можно даже отправить все документы, если вам неудобно сделать это через личный кабинет.

Сколько стоят услуги Финакс?

Наши услуги абсолютно бесплатны. Мы работаем с банками напрямую и они делятся с Финакс своей комиссией. В свою очередь мы выплачиваем часть этой комиссии пользователям, оформляющим банковские продукты. Таким образом, сервис не только бесплатный, но еще и позволяет зарабатывать на оформлении банковских продуктов.

Как рассчитать стоимость банковского продукта?

Воспользуйтесь нашим . Он рассчитает вам стоимость продукта в 30 банках и подскажет в каком выше вероятность одобрения.

Могу ли я работать в личном кабинете с мобильного телефона?

Да, наш кабинет полностью адаптирован для использования на мобильных устройствах.

Хотите узнать больше о банковских продуктах?

Получите консультацию эксперта в области банковских продуктов. Это абсолютно бесплатно

Заявка успешно отправлена!

В ближайшее время наш менеджер свяжется с вами

банковской гарантии прямо сейчас

Сумма банковской гарантии

Срок банковской гарантии

Дополнительные параметры гарантии:

Требуется оригинал на бумажном носителе

Имеется ли у вас сопоставимый опыт выполнения госконтрактов

Дополнительные параметры гарантии (не обязательно — для более точного расчета):

Ссылка на закупку, или реестровый номер конкурса

Хотите вести общение через мессенджер?

Расчет стоимости банковской гарантии:

Расчет является предварительным, для более точного расчета необходимо загрузить перечень документов

Передавая сведения заявку вы соглашаетесь с правилами обработки персональных данных.

Рекомендуется для оперативности прикрепить документы (в архиве)
Прикрепить документы

Вы подаете заявку с пакетом необходимых документов

Документы проходят проверку на наличие стоп-факторов Банка

В случае выявления стоп- факторов Ваш персональный менеджер связывается с Вами и предлагает эффективные пути решения

Получение предварительного решения Банков

Заполнение и подписание необходимых анкет и заявлений

Получение решения Банков

Получение банковской гарантии

*действительно для стандартных банковских гарантий, в случае индивидуальных условий срок может отличаться

Аналитика

• Банк предложит вам единственный вариант стоимости гарантии -по своим стандартным тарифам.
• Вам необходимо будет заполнить множество анкет, заявлений и форм в каждый банк.
• Не имея опыта в заполнении специализированных форм довольно затруднительно заполнить их правильно с первого раза. При наличии ошибок банк будет направлять документы на доработку.
• В случае, если в документах представляемых на получение банковской гарантии имеются стоп-факторы, банк откажет без объяснения причин.
• Выдача гарантий в банках зависит от нескольких подразделений. Из-за человеческого фактора процесс рассмотрения может существенно затянуться.

• Предлагаем все возможные варианты по эксклюзивным условиям, доступных только на нашей платформе
• Заполнение полностью автоматическое, вам необходимо только подписать документы
• Автоматизированная платформа исключает человеческий фактор в заполнении документов и ускоряет документооборот и процесс рассмотрения заявок.
• Собственная высокоэффективная скоринговая система позволяет выявить факторы риска способные привести к отказу Банков или удорожанию гарантии и выработать пути их устранения.
• Сроки рассмотрения четко регламентированы., как на стороне платформы, так на стороны Банка-партнера.

• Предлагается 1-2 банка, в с которыми агент привык сотрудничать, без анализа самых выгодных для Вас предложений.
• Вам будет необходимо заполнить множество документов для каждого Банка
• Анкеты заполняются вручную, при наличии ошибок из-за человеческого фактора Вам придётся переподписывать документы, из-за чего процесс рассмотрения затягивается.
• Агент не анализирует документы, или проводит только формальный анализ – основная его функция передача документов Банку
• Из за человеческого фактора и ручной обработки заявок, процесс рассмотрения заявок может задерживаться как на стороне Агента так и на стороне банка.

• Предлагаем все возможные варианты по эксклюзивным условиям, доступных только на нашей
  платформе
• Заполнение полностью автоматическое, вам необходимо только подписать документы
• Автоматизированная платформа исключает человеческий фактор в заполнении документов и
  ускоряет документооборот и процесс рассмотрения заявок.
• Собственная высокоэффективная скоринговая система позволяет выявить факторы риска
  способные привести к отказу Банков или удорожанию гарантии и выработать пути их устранения.
• Сроки рассмотрения четко регламентированы., как на стороне платформы, так на стороны
  Банка-партнера.

• Банк предложит вам единственный вариант стоимости гарантии -по своим стандартным
  тарифам.
• Вам необходимо будет заполнить множество анкет, заявлений и форм в каждый банк.
• Не имея опыта в заполнении специализированных форм довольно затруднительно заполнить их
  правильно с первого раза. При наличии ошибок банк будет направлять документы на доработку.
• В случае, если в документах представляемых на получение банковской гарантии имеются
  стоп-факторы, банк откажет без объяснения причин.
• Выдача гарантий в банках зависит от нескольких подразделений. Из-за человеческого
  фактора процесс рассмотрения может существенно затянуться.

• Предлагается 1-2 банка, в с которыми агент привык сотрудничать, без анализа самых
  выгодных для Вас предложений.
• Вам будет необходимо заполнить множество документов для каждого Банка
• Анкеты заполняются вручную, при наличии ошибок из-за человеческого фактора Вам придётся
  переподписывать документы, из-за чего процесс рассмотрения затягивается.
• Агент не анализирует документы, или проводит только формальный анализ – основная его
  функция передача документов Банку
• Из за человеческого фактора и ручной обработки заявок, процесс рассмотрения заявок
  может задерживаться как на стороне Агента так и на стороне банка.

Наши преимущества – новый уровень сервиса:

Первая межбанковская биржа, объединившая все банки на одной площадке.

Наша цель – создание наиболее комфортных и эффективных условий получения нашими клиентами банковских гарантий.

Полностью автоматизированная платформа – исключающие ошибки оформителей и позволяющие обрабатывать Ваши заявки в минимальные сроки

Эксклюзивные условия наших банков-партнеров предоставленные для клиентов нашей биржи позволяют предоставлять банковские гарантии по ставкам ниже рыночных.

Требования к Принципалу (оформляющему банковскую гарантию)

Принципал, претендующий на получение банковской гарантии, должен зарегистрирован Индивидуальный предприниматель, Общество с ограниченной ответственностью, или иное юридическое лицо в соответствии с законодательством Российской Федерации , и вести финансово-хозяйственную деятельность.

Объемы деятельности, отсутствие опыта исполнения государственных контрактов не является обязательным критерием для получения денежной суммы в долг.

На каких условиях возможно получение Банковских Гарантий

Минимально может быть оформлена банковская гарантия на месяц, а максимальный гарантируемый период может превышать 10 лет (по согласованию с банком может быть рассмотрен период более 10 лет), но чаще всего оформляется:

• банковская гарантия на год
• банковская гарантия на 3 года
• банковская гарантия на 5 лет
• банковская гарантия на 7 лет
• банковская гарантия на 10 лет

Максимальная комиссия для стандартных гарантий равна 5% годовых, минимальная– 1,9% годовых. Минимальная комиссия за выпуск банковской гарантии не может составлять менее 500 рублей, максимальная сумма не ограничена, и зависит от суммы и срока банковской гарантии.

Последствия неисполнение обязательств по гарантируемому Банком-Гарантом контракту

При получении банковской гарантии необходимо знать, что следствием неисполнение обязательств по гарантируемому Банком-Гарантом контракту, может привести к регрессным требованиям, в случае осуществления Банком-Гарантом платежа по банковской гарантии.

Минимальная сумма штрафных процентов начисляемых на сумму регрессного требования составляет 20% годовых, максимальная – 36% годовых. При неисполнении принципалом по уплате Банку регрессного требования, данные могут быть переданы в БКИ.

Пример расчёта комиссии по банковской гарантии

Компания, выигравшая Госзаказ, получил одобрение на банковскую гарантию на сумму 1 000 000 рублей, сроком 12 месяцев и с комиссией за выпуск гарантии 3% годовых. До выдачи банковской гарантии Компания уплатила Банку-Гаранту комиссию 30 000 рублей. Оплата комиссии происходит до момента выпуска банковской гарантии.
В данном примере комиссия за выпуск Банковской Гарантии составила 30 000 рублей, или 3% годовых.