Как найти имущество должника физического лица самостоятельно

ПРИЧИНЫ

В Телеграмме и в интернете вообще, имеется очень много предложений услуг по так называемому «пробиву». Давать ссылки на такие ресурсы не корректно, поскольку пути получения информации там не ясны и с законностью они не имеют ничего общего. да и найти их самостоятельно не составит никакого труда. Пользоваться или нет подобными «серыми» услугами выбор каждого, уголовная ответственность за это предусмотрена только для того лица, которое эти услуги предоставляет, получатель услуги ничем не рискует. Но стоит помнить о том, что информация, полученная не официальным способом, в суде будет оценена однозначно, как недостоверная, поэтому даже если Вы уже и получили все нужные данные, то их нужно легализовать и только потом применять в судах, ФССП и прочих государственных структурах.

У вас возник вопрос?

Федеральный закон от 21.07.1997 № 119-ФЗ «Об исполнительном производстве» регулирует действия, связанные с поиском должников и их имущества. В частности, данным законом определён перечень обязанностей судебного пристава, в том числе разыскивать и арестовывать имущество должников, в том числе денежные средства, и реализовывать его.

Одним из структурных подразделений в управлениях ФССП России является специализированный отдел по розыску должников и их имущества. Розыск должников и их имущества осуществляется в том случае, если гражданин не проживает по адресу регистрации, неизвестно его место работы, а также в случае уклонения недобросовестных должников от погашения долга. В рамках розыска судебные приставы могут взаимодействовать с органами внутренних дел, прокуратуры, судами, другими государственными органами, юрлицами. Также они могут обращаться в СМИ.

В случае если судебный пристав не может самостоятельно найти должника, последний может быть объявлен в розыск, тогда его поиском будут заниматься уже сотрудники полиции. Имущество должника разыскивается путём направления массовых запросов в банки, Росреестр, Пенсионный фонд РФ, работодателю. Судебный пристав может быть инициатором введения в отношении должника ограничительных мер: запрета на выезд с территории РФ, ограничения регистрационных действий с автотранспортом или недвижимостью должника, объявлений в розыск и ареста автотранспортного средства. Любые действия и запросы судебных приставов, которые не являются противоправными, могут дать результаты в поиске. Если судебный пристав добросовестно выполняет свои обязанности, то и сам должник, и его имущество будут найдены.

С чего начать розыск интересующих активов?

Итак, не забывая о том, что помимо имущества самого Должника, взыскание может быть наложено и на половину имущества супруга/супруги, определяемся со списком того, что нам нужно искать:

Зная своего должника мы должны хорошо подумать, чем из вышеперечисленного теоретически может владеть, либо владел за последние 3-5 лет человек (сделки за этот период оспоримы, если что-то было продано все можно обратить) и наметить направление для поиска.

Не нужно забывать, что половина имущества супруги или супруга так же находится в зоне наших, как взыскателей интересов, в связи с чем обязательно нужно узнать состоит ли должник в зарегистрированном браке сейчас, либо течении последних 3 лет. Узнать состоит ли человек в браке сейчас либо ранее можно сделать следующими способами:

*единой базы зарегистрированных браков в РФ не существует, искать нужно в ручном режиме.

Как осуществляется розыск имущества должника?

Кредит – 6 букв, которые наводят панику и дискомфорт внутри каждого. На сегодняшний день у каждого третьего гражданина России есть кредитные обязательства. Никто не застрахован от «падений» в жизни, поэтому попасть в финансовую яму и запутаться в лозе, в виде постоянных звонков от кредиторов, приставов и коллекторов, может каждый.

Время идет, долг не уменьшается, а приставы возбудили исполнительное производство и начали розыск должника и его имущества. Что делать? Для начала необходимо понимать, с чем предстоит иметь дело.

Что или кого ищут приставы?

В первую очередь должник – лицо, не выполняющее долговые обязательства перед кредитором.  Кредитор – физическое или юридическое лицо. Не каждый неплательщик может быть объявлен в розыск приставами, поэтому нужно понимать, по каким критериям гражданин может попасть под него:

Если ситуация с должником соответствует нескольким условиям, перечисленным в законе, взыскатель отправляет требование приставам, которое не имеют право отклонить.

Можно ли скрыться, если объявлен розыск?

После возбуждения исполнительного производства, в голову могут прийти такие идеи, как: смена фамилии или переезд за границу. Но вся гениальность идей разрушается после того, как должник узнает, что с возбуждением ИП (исполнительного производства) накладывается запрет на выезд за границу (ссылка на страницу), а смена фамилии не поможет, потому что пристав без труда получит информацию о паспортных данных, направив обращение в ФМС и МВД. Как видите деваться некуда, но какие есть способы сохранить имущество?

Зачастую имущество умело скрывается еще до начала исполнительного производства:

Когда пристав не находит имущество, счета в банке и самого должника по месту прописки, то он объявляется в розыск, а при задолженности по алиментным обязательствам могут привлечь к уголовной ответственности по 157 статье УК РФ.

Что делают с имуществом должника при его розыске?

Никто не вправе начать процедуру, если отсутствуют два элемента:

Если гражданин не препятствует поискам движимого и недвижимого имущества, розыск проводить не имеет смысла. Поэтому сначала его описывают, арестовывают, а далее определяют его стоимость, чтобы продать. Что попадает под опись:

Но что делать, если изымаемое имущество было нажито в браке? Здесь стоит знать, что арестовывается только половина, которая принадлежит неплательщику.

Конечно же, никто не придет с перфоратором и не разделит квартиру пополам, чтобы ее продать. Зачастую объект арестовывается целиком, но тут второй супруг может выразить свое недовольство по поводу ареста его половины. Тогда через суд происходит выделение долей, которые будут продаваться. Но если, например, под него попал семейный автомобиль, он продается целиком, а половина вырученных за него средств отдается второму супругу.

Если у человека нет другого жилья, кроме единственной квартиры или дома, тогда вводится запрет на регистрационные действия, изъятие никто не имеет права проводить, потому что человек останется просто бездомным.

Запрет на регистрационные действия не позволяет дарить, продавать или передавать квартиру другим лицам, она так же будет закреплена за владельцем. Чтобы снять не приятное клеймо, необходимо полностью погасить долг.

Судебные приставы по закону обязаны исполнять судебные акты. Под исполнением судебных актов понимается розыск, изъятие и продажа имущества должника, взыскание долга и перерегистрация прав. Банк имеет полное право оповещать приставов о том, где работал, проживал и какое имел имущество неплательщик. Если такой информации нет, то судебный пристав получает ее через определенные органы.

По закону должник должен уведомлять пристава о переездах и сменах работы. Если же он скрывает имущество и не является в органы ФССП, тогда вводится розыск в соответствии с законом №229 – ФЗ. Разыскивать должника и его имущество можно, если соблюдены два правила:

Постановление включает в себя перечисление всех розыскных мер, а после их выполнения и нахождения имущества – отменяется. Найденное имущество арестовывается, изымается, оценивается и продается, как уже описывалось ранее. Хорошо, если с имуществом стало все понятно, то, что делают с должником?

Как осуществляют розыск должника?

Как уже упоминалось ранее, самый первый этап – сбор информации. После того как неплательщик был объявлен в розыск, происходит сбор информации. Под словом «сбор» скрывается определенный ряд действий:

Важный момент! Если вас остановит сотрудник ГИБДД на дороге, он сможет легко сообщить приставам о вашем нахождении, если отправлялся запрос.

Розыск продолжается до того момента, пока гражданин скрывается, а его имущество не найдено. Но когда «беглец» обнаружен, постановление отменяется приставом. После отмены, начинают обычный этап исполнительного производства:

Осуществление розыска должника и имущества при задолженности

Как вы уже, наверное, поняли скрыться самому и скрыть имущество, довольно, тяжелое мероприятие, которое зачастую терпит провал. А в случае, если имеются миллионные долги, банк может идти на такие меры, как пользование услугами детектива. Полиция и ГИБДД могут сотрудничать с судебными приставами, а это значит, что переезд в другой регион не самая лучшая затея.

Наверное, единственный разумный способ избежать наложения уголовной или административной ответственности вследствие злостного уклонения – не препятствовать работе специалистов. Да, с одной стороны это то же самое, что засунуть руку в кипяток добровольно, но лучше быть на свободе и потихоньку отдавать долг, чем оказаться в тюрьме.

В любом случае всегда можно побороться за свои права и найти небольшие лазейки в системе, но сделать это самостоятельно иногда нереально. Поэтому CZP-MSK с радостью поможет и проконсультирует вас в данном вопросе. Чтобы с нами связаться достаточно оставить заявку на нашем сайте.

Как найти принадлежащие человеку золотые слитки, ценные монеты, другие драгоценности?

Хранение активов в драгоценных металлах и прочих ценностях самый надежный вариант. Найти такое имущество у человека действительно крайне сложно. Даже при условии его хранения в банковских ячейках, банк по адвокатскому и судебному запросу не даст информации о содержимом ячейки так как и сам такой информацией не обладает. Отправив запросы во все банки, Вы сможете лишь узнать о наличии у Должника банковских ячеек на его имя. Если такая информация получена в ходе исполнительного производства, то при должном напоре судебный пристав исполнитель вправе вскрыть банковскую ячейку Должника и осмотреть ее содержимое.

ТАРИФЫ

5 000 руб

Выписка из ФНС + Выписка из Росреестра

10 000 руб

Когда может возникнуть необходимость искать имущество

Достаточно часто возникает необходимость найти все имущество человека. Чаще всего это происходит при разводе и разделе имущества супругов, когда нужно найти деньги, недвижимость и т.д. жены или мужа. Второй частый случай это — поиск имущества должника, который к примеру, был привлечен к субсидиарной ответственности (бывший генеральный директор, обанкротившийся компании и т.п.). Так же существует еще масса ситуаций, в которых необходимо искать имущество, но на суть поисков это не влияет. Стоит заметить, что если какой-либо спор с перспективой взыскания только зарождается, то особенно важно вовремя найти имущество, для своевременного наложения на него ареста, рекомендуем занять этим вопросом заранее. Не редки случаи, когда муж давал деньги жене наличными и она их вносила на какой-то свой счет в банке, а на какой конкретно муж не знает (не знает даже в каком банке открыт счет жены) и при расторжении брака встает вопрос – «а где деньги? В каком банке искать счета и деньги?».

Как и где искать недвижимость человека, находящуюся за границей, в другой стране?

На удивление этот процесс может быть даже проще чем с недвижимостью в России. Особенностью стран Европы, США, Канады и Австралии является их реальная борьба с коррупцией, в связи с чем все сделки в этих странах максимально прозрачны, а доступ к информации о них может получить любой желающий в любом объеме (Вам дадут даже копию договора купли-продажи). Вся информация получается, практически онлайн не отходя от монитора в течении нескольких часов. Приводить ссылки на все реестры нет смысла т.к. их слишком много и «гуглятся» они за 2 минуты, для примера приведем Испанский реестр — http://www.registradores.org и Немецкий — https://www.grundbuchamt.com

Обратите внимание, что фамилия в иностранном реестре будет соответствовать фамилии в загранпаспорте на английском языке, написание иногда отличается от русского и бывает совершенно неожиданным. В связи с чем если есть сомнения в написании, рекомендуется обратиться с запросом в МИД, там дадут точный ответ.

В рамках поиска имущества, находящегося в Европе или любой другой стране (при условии, что Вы не знаете точно, есть ли оно вообще, но предполагаете), прежде чем запрашивать данные из реестров иностранных государств (эти запросы облагаются пошлиной) хорошим действием будет – направление запроса в МИД с целью выяснения какие страны, с какой частотой и продолжительностью визитов, должник посещал за последние лет 10-15 и продолжает посещать сейчас. Имея эти данные можно сделать предположение относительно того в какой стране все-таки начинать более тщательные поиски зарубежной недвижимости.

Актуальная информация об имуществе граждан и компаний

Все, что вам нужно — это полная информация о принадлежащем ему имуществе

Как узнать в каком банке, какие счета и вклады, есть у человека и сколько на них денег?

К сожалению, единой базы счетов и вкладов физических лиц в России не существует. Поэтому поиск счетов, вкладов и денег на банковских счетах мужа или жены (любого Должника) придется вести в ручном режиме. На начало 2021 года в Российской Федерации 442 банка. Соответственно если нет предположений, либо достоверных данных хотя бы о том, в каком банке у Должника имеется интересующий счет, придется подготовить и отправить 442 адвокатских запроса, через 30 дней получить ответы и изучать полученные документы. Если Ваше дело уже рассматривается судом, то можно конечно попросить суд сделать соответствующие запросы, но скорее всего суд Вам в этом откажет. Именно поэтому поиском денег в банках на счетах и вкладах физических лиц, например, при разводе стоит заняться вместе с адвокатом немного заранее и предоставить суду всю информацию самостоятельно. В случае же если необходимость в таком розыске денег появилась в ходе процедуры банкротства, то вышеуказанные запросы в банки, так же вправе сделать Финансовый (арбитражный) управляющий.

Что бы упростить поиски банка, в котором открыт счет или вклад у человека, так же можно направить адвокатский запрос в Пенсионный фонд РФ, где узнать какой работодатель производит пенсионные отчисления в пользу физического лица. Таким образом Вы сможете узнать где Должник трудоустроен. Зная место работы, можно применить немного «социальной инженерии» — связаться с работодателем Должника под видом потенциального клиента (запросить коммерческое предложение и т.д.), и получить от него реквизиты для оплаты счета. В этих реквизитах Вы сразу увидите в каком банке у компании открыт расчетный счет. После этого, с высокой долей вероятности можно сделать предположение о том, что Ваш Должник получает зарплату именно через тот банк, где у работодателя открыт расчетный счет и в первую очередь направить официальный адвокатский запрос именно в этот банк.

ПРЕИМУЩЕСТВА

Данные из официальных источников о любом недвижимом и движимом имуществе на территории России

Благодаря отработанным процессам, мы получаем выписки за 2-4 рабочих дня.

Мы вернем вам деньги в случае полного отсутствия информации.

Как и где искать недвижимость человека, находящуюся в России?

С поиском недвижимости Должника, которая находится в РФ все достаточно просто. Нужно обратиться с адвокатским/судебным запросом в Росреестр, где запросить выписку из ЕГРП об имуществе физического лица. Так же можно обратиться в ИФНС, налоговая располагает информацией об имуществе должника в последний налоговый период (1 год). Росреестр даст подробный ответ, из которого можно узнать буквально все – какое недвижимое имущество во владении есть сейчас, а так же в расширенной выписке будет вся информация об имуществе за всю жизнь. В случае, если какой-то объект недвижимости (согласно выписке из ЕГРП) выбыл из собственности в период менее 3-ёх лет, важно не забыть направить дополнительный запрос по конкретному объекту. Имея на руках (есть в выписке из ЕГРП) кадастровый номер объекта, в Росреестре можно узнать на основании чего он выбыл из права собственности. Если Вы увидите, что произошло это событие на основании какого-то странного договора дарения, уже появляется новая ветка поиска – а кому это подарили дорогую недвижимость? Может быть можно доказать, что одаряемый является аффилированым лицом и обратить сделку?

Ведущий адвокат коллегии

Сергей Валерьевич — действующий адвокат Московской коллегии адвокатов с обширной судебной практикой и большим опытом. Заполните заявку в форме обратной связи и получите бесплатную первичную консультацию специалиста.

Как узнать какими ценными бумагами – акциями и облигациями владеет человек (должник)?

Обязанность по ведению учета ценных бумаг (акции, облигации и т.д.) в России возложена на Депозитария, в связи с чем не существует единой базы владельцев ценных бумаг. Однако Депозитариев у нас не так и много, их официальных и аккредитованных всего около 400 штук. Надзор и аккредитацию Депозитариев осуществляет ЦБ РФ, а исчерпывающий список Депозитариев доступен на официальном сайте ЦБ РФ. Поэтому чтобы найти все акции, которыми владеет, например, Ваш супруг или супруга придется подготовить 350 адвокатских запросов и разослать каждому Депозитарию, в течении 30 суток от каждого из них придет официальный ответ и все станет ясно. Поиск ценных бумаг – процесс не столько сложный, сколько монотонный, сделать это вполне реально.

Схема хранения данных о держателях ценных бумаг в РФ

В ходе процедур, связанных с банкротством юридических лиц (да и физических тоже) и привлечения к субсидиарной ответственности, исходя из практики можно сделать вывод о том, что Кредиторы делают запросы только в 10 самых крупных банков страны, запросы в ГИБДД относительно наличия в собственности транспортных средств и в Росреестр относительно недвижимости. Поиском иных активов, таких как акции и облигации или имущества за границей Кредиторы занимаются редко, считая, что это очень сложно либо вообще невозможно. Однако с этим категорически нельзя согласится, по причинам, изложенным ниже.

Как найти движимое имущество человека – машины и мотоциклы?

Самый простой и надежный способ – это адвокатский/судебный запрос в ГИБДД РФ. База транспортных средств в стране единая, централизованная и Вы очень быстро получите все сведения о том, какими транспортными средствами владеет физическое лицо сейчас, либо владело в течении последних 3-ёх лет. Не забудьте про транспортные средства супруга/супруги Должника. Информация о владельцах самоходной техники (квадроциклы, снегоходы и т.д.) имеется в Гостехнадзоре.

Срок рассмотрения обращения граждан, а также адвокатских и судебных запросов составляет 30 суток. Плюс время на почтовую пересылку. Не забывайте учитывать этот факт при планировании дела.

Как найти принадлежащую человеку яхту, лодку, другое судоходное средство?

В Российской Федерации учет всех судоходны средств, к которым и относятся яхты, лодки и т.п., длинной ДО 20 метров ведет ГИМС (Государственная инспекция по маломерным судам). А вот данные о владельцах яхт длиной более 20 метров и кораблей (барж, прогулочных речных трамваях, сухогрузов, паромах, танкерах и т.д.) используемых в коммерческих целях содержаться ГСР (Государственный судовой реестр). Получить информацию о владельцах так же можно путем направления адвокатского или судебного запроса в соответствующее ведомство.